תכנון פיננסי אישי - הראל קולדן
תיאור:
קורס דיגיטלי לתכנון פיננסי אישי.
עמוד הקורס ללא הטבה: כאן
מרצה הקורס:
הראל קולדן
מבנה הקורס:
7 פרקים עם כ-4 שיעורים בכל אחד מהם.
בונוסים:
1. האקסל המלא של הראל לבניית תוכנית פיננסית בליוויים אישיים. ניהול התזרים, המאזן, הפנסיה וההשקעות - הכל במקום אחד.
2. קהילת פייסבוק לבוגרי הקורס.
סילבוס הקורס:
פתיח – מבנה הקורס ומה זה בכלל תכנון פיננסי
מה אנחנו רוצים להשיג מהקורס, מה אפשר להשיג ממנו בפועל.פרק א׳ – האתגר הכלכלי
שיעור 1 – מודל החביות- כמה כסף אנחנו באמת מנהלים ואיך היינו רוצים לאזן אותו לאורך החיים.
שיעור 2 – עצמאים / שכירים ומבנה ההכנסות + עבודה על האקסל
שיעור 3 – ניהול ושליטה בתזרים ובמבנה ההוצאות.
עוגנים/ הכרחי אבל גמיש/Nice to Have – שידת מגירות ואיזונים.
שיעור 4 – ה ״חבית להוצאות עתידיות״ + עבודה על האקסל
פרק ב׳ – המאזן
שיעור 1 – איפה הכסף – מבנה ההון
שיעור 2 – מבנה ההון בהווה לאור העתידים שאנחנו רוצים + עבודה על האקסל
שיעור 3 – הלוואות ומינופים (כדאי/לא כדאי? ואם כן, כמה נכון ואיך) .
מכשירי תשואה מצטברת ומסלקה פנסיונית.שיעור 4 – המשך מסלקה + מה עושים עם המסלקה ומה זה אומר בהווה + עבודה על האקסל
פרק ג׳ – השקעות
מבוא להשקעות
שיעור 1 מהי השקעה – מה בין הקצאת נכסים ובין סוגים של השקעות?
על מה בכלל אפשר ״לשים״ את ההון שלנו
מה זמין שם בחוץ ומה רלוונטי ל א.נשים הפשוטים מן הישוב…?
איך בוחרים מה מתאים לנו ומתי?
איך יודעים מה לא בשבילנו?
טווחי זמן, מטרות, סיכונים ואיך כל זה מתקשר לתכנון פיננסי ולהחלטות משפחתיות.מבוא לסיכונים בהשקעות
שיעור 2 סיכונים – לא כל הסיכונים נולדו שווים.
נגדיר סיכון – סיכון הוא קודם כל ביטוי לאי ודאות.
לפער האפשרי בין התשואה שקיווינו לקבל ובין זו שתתקבל בפועל.
תמחור לא נכון של יחס בין הסיכוי והסיכון.
תנודתיות
הפסדים (כסף אבוד)
נזילות – כשהכסף קיים, אבל נתקע בפרויקט שמתעכב שנים.
הגורם האנושי – המפגש שלנו, כמלאי ציפיות תקוות פחדים וחמדנות, עם מערכת של סטטיסטיקה ואיזונים ושל נתונים קרים, יכול להתבטא בלא מעט דרכים. במילים אחרות, אנחנו משבשים לא מעט את הסטטיסטיקות.
ההשלכות על החיים עצמם אם משהו אכן משתבש.פרק ד׳ – שוק ההון
שיעור 1 – מבט כללי ומבוא.
שיעור 2 – אפשרויות שונות להיכנס לשוק:
ניהול עצמאי או בדמי ניהול
מוצרי מדף להשקעה וחברות לניהול השקעות.
קרנות נאמנות/קרנות סל/קרנות גידור/ניהול אישי (בוטיקי), ניהול עצמאי.שיעור 3 – אסטרטגיות השקעה שונות + מצגת פסיבי או אקטיבי (מדדים גדולים או בחירות מושכלות אחרות)
השקעות ערך (שווי כלכלי/עסקי) והשוואות מחירים.
ניתוח גרפים
מסחר (יומי/סווינג)
ניתוח מאקרו כלכלי
מומנטום וזרימת כסףשיעור 4 – בנק, בית השקעות, ברוקר חו״ל.
יתרונות וחסרונות ומה מתאים למי
וגם קצת זום-אין על השקעות ערך (ההיגיון הכללי ולא לימוד השקעות)פרק ה׳ – נדל״ן
שיעור 1 – מבוא להשקעות בנדל״ן
ההבדל בין דירה למגורים ונדל״ן להשקעהשיעור 2 – לקנות או לשכור, זו השאלה.
דיון על סיכונים, מינופים ותשואות אפשריותשיעור 3 – על השקעות נדל״ן בחו״ל, או בעצם על השקעות בעסקי נדל״ן בחו״ל.
פרק ו׳ – שיעור קצר על קריפטו.
32:00 מבוא ודעה אישית.
ואם כבר, אז איך כן, ואיך לא!פרק ז׳ – סיכומים ופרקטיקה.
שיעור 1 – שיעור מסכם ועבודה על אקסל התוכנית המלאה.
שיעור 2 – משפחות מהחיים – דוגמאות. (משפחה צעירה ומשפחה עם הון)
על המרצה:
נעים מאוד, הראל.
בן 49 מכפר האורנים, נשוי לאנדריאה ואבא לשתי בנות (20, 17) ובן (14), והתומך העיקרי בשלושה חתולים יפהפיים.בשנים האחרונות אני עוסק בעיקר בתכנון פיננסי אישי אבל את החיים העסקיים התחלתי במקום אחר לגמרי.
הייתי בעלים ומנכ״ל של חברת יהלומים עם דריסת רגל ברוסיה (בעיקר קניית גלם וליטוש במפעלים מקומיים), עם משרד ראשי בבורסה ברמת גן ועם מערכת שיווק ומכירות בעיקר במזרח ברחוק (הונג קונג, טאיוואן…).השקעתי הון עצמי וגם ליוויתי השקעות נדל״ן מגוונות בחו״ל ואני יכול לספר גם סיפורי גבורה והצלחות אבל גם להעביר ערב שלם עם רשימה ארוכה (מדי) של טעויות כואבות.
השקעתי וליוויתי מיזמים טכנולוגיים מרתקים וחברות סטארט-אפ מרגשות עוד משלבי הרעיון דרך השקעת הסיד ועד שיום אחד…עסוק מאוד עם שוק ההון.
מלבד זאת שאני בעלים-שותף בקרן גידור שמתמחה בהשקעות בנדל״ן מניב דרך שוק ההון.
יש לי תואר בפילוסופיה ובניהול עסקים מאוניברסיטת תל אביב.
אני רואה תכנון פיננסי אישי ממש כמו שאני רואה תוכנית עסקית מלאה לעסק
עם התייחסות לתכנון הון ולהשקעות מצד אחד, ועם התייחסות להתנהלות תזרימית מצד שני, כך שאיזון נכון בין שניהם יביא אותנו למקומות כלכליים שאולי חשבנו ששמורים רק ליחידי סגולה (הם לא!).
ואני מאמין שאנחנו (ורק אנחנו) אחראים אם העסק הזה רק ישרוד בשלושים השנים הבאות או שהוא יעלה ויפרח ויגיע לשמיים.לאחרונה, בנוסף על התהליכים האישיים, התחלתי להעביר קורס/סדנה לתכנון פיננסי והמטרה האמיתית היא להגיע להרבה יותר משפחות מהמעט שאני מצליח להגיע אליהן במשרד.